Мой инвестиционный портфель - Форум

1) Колонка доходность (в %) (с момента покупки считается верно). Думаю стоило бы добавить колонку "Доходность, СУММА" (а не только проценты).

2) "В ЦЕЛОМ ПО ПОРТФЕЛЮ" считается по-моему не совсем верно. Пример:

ПИФ-1 -- СТоимость 29000 (изза изменения цены и первоначальной скидки -- было 30000 вложено) -- доходность -3% (примерно)
ПИФ-2 -- Стоимость 30200 (было 30000 вложено) -- доходность примерно +1%
------------
В ЦЕЛОМ ПО ПОРТФЕЛЮ отражается ПЛЮС по доходности (с момента покупки). Хотя РЕАЛЬНО было вложено 30000 + 30000 = 60000, а на текущий момент стоимость портфеля около 59200, т.е. МЕНЬШЕ, чем сумма первоначального вложения.
-----------------

Опять же и тут тоже "в целом по портфелю" было бы классно добавить колонку "Доходность, СУММА" (а не только %).

---------------


СПАСИБО за сайт. Оченно понравился. Ничего лучше пока не видел (а мелкие огрехи вы довольно оперативно устраняете)

P.S. Я, конечно, понимаю, что сайт украино-российский... но нельзя ли сделать так, чтобы где-то в своих настройках указывать хочу ли я видеть ВСЕ регионы и относящиеся к ним ПИФы (Россия / Ураина /ОБА) или тоько какой-то конкретный... а то ведь в России не часто покупают ПИФы Украины и, думаю, что наоборот тоже не часто...  

pnick1979 wrote:

1) Колонка доходность (в %) (с момента покупки считается верно). Думаю стоило бы добавить колонку "Доходность, СУММА" (а не только проценты).

2) "В ЦЕЛОМ ПО ПОРТФЕЛЮ" считается по-моему не совсем верно. Пример:

ПИФ-1 -- СТоимость 29000 (изза изменения цены и первоначальной скидки -- было 30000 вложено) -- доходность -3% (примерно)
ПИФ-2 -- Стоимость 30200 (было 30000 вложено) -- доходность примерно +1%
------------
В ЦЕЛОМ ПО ПОРТФЕЛЮ отражается ПЛЮС по доходности (с момента покупки). Хотя РЕАЛЬНО было вложено 30000 + 30000 = 60000, а на текущий момент стоимость портфеля около 59200, т.е. МЕНЬШЕ, чем сумма первоначального вложения.
-----------------

Опять же и тут тоже "в целом по портфелю" было бы классно добавить колонку "Доходность, СУММА" (а не только %).

---------------


СПАСИБО за сайт. Оченно понравился. Ничего лучше пока не видел (а мелкие огрехи вы довольно оперативно устраняете)

P.S. Я, конечно, понимаю, что сайт украино-российский... но нельзя ли сделать так, чтобы где-то в своих настройках указывать хочу ли я видеть ВСЕ регионы и относящиеся к ним ПИФы (Россия / Ураина /ОБА) или тоько какой-то конкретный... а то ведь в России не часто покупают ПИФы Украины и, думаю, что наоборот тоже не часто...  

1) Про новое поле Доходность, СУММА.
В этом поле должно быть количество денег. заработанное фондом/портфелем, за вычетом комиссий, правильно ?
 

pnick1979 wrote:

2) Доходность в целом по портфелю. При расчете доходности портфеля используется среднегеометрическая доходность с шагом в день (смотрите Оценка эффективности управления портфелем). Смысл в ней такой, что показывается доходность на каждый рубль, который есть в портфеле, за один день инвестиций.

Описанная в вашем примере ситуация могла бы быть, если время владения ПИФ-2 было бы больше (ориентировочно в три раза, судя по доходности отдельных фондов), чем ПИФ-1.
 

 

3) По разделению украинских и российских фондов. Конечно, так и старались сделать. Скажите, в каких местах информация смешивается ? (есть и российские и украинские данные)
 

Еще мыслЯ. Есть колонка "Стоимость при покупке". Там отражается сейчас стоимость ПИФа на момент покупки ЗА МИНУСОМ НАДБАВКИ.
Таким образом получается, что если я вложил 15000, с меня УК взяла 1,5% надбавки, то на счете отражается, что первоначальная стоимость моего ПИФа 14778. И прибыльность, как я понимаю, начинает считаться от этой суммы. Т.е. если будет хоть малейший рост, то будет показана прибыльность, хотя РЕАЛЬНО прибыль начнет появляться, только когда сумма прироста превысит 222 ру (т.е. общая сумма дорастет до 15000). Ведь надбавка считается на стоимость пая. Мне кажется, что что-то здесь не так... Может стоит показывать "Стоимость при покупке" не как количество паев * цену пая на дату покупки, а просто как стоимость паев на дату покупки? А первоначальную СЕБЕстоимость одного пая считать равной СУММЕ оплаты / количество паев? Тогда будет видно, что купили по цене ВЫШЕ рыночной (т.е. как бы сразу поимели просадку в наценке и чтобы вернуться хотя бы в безубыток надо получить рост цены пая на 1,5-2%). 

И еще небольшая проблемка (не сильно важна, но все-таки).
Несколько непонятно как рисуются круговые диаграммы, показывающие распределение моих денег по ПИФам.
Сейчас у меня куплено 4 ПИФа от 4 различных УК.
Диаграммы выглядят несколько неверно (распределение в %).
У меня было куплено в денежном и % выражении :
ВТБ - 32 (34,0%);
Альфа - 30 (32,6%);
КИТ - 15 (16,3%);
УК БМ - 15 (16,3%);
(по-моему вчера было все нормально).
-----------------
Сейчас же показывается
ВТБ - 24,82%
Альфа - 22,83%
КИТ - 11,25%
УК БМ - 41,10%

-----------------
P.S. Может это связано с тем, что как-то ОЧЕНЬ странно показана стомость каждого ПИФа (например БМ при сумме покупки 15000 сейчас показывает стоимость около 53000 чего не может быть)
-----------------
P.P.S. -- Кажется проблема в том, что у вас показана цена ПИФа УК "Банк Москвы" - ПИФ "Сочи-Олимпийский проспект" за 14.03.08 не верно. Цена по данным сайта http://www.mmbank.ru/pif _1040,58_, а у Вас 3 746,73 

Похоже, что в какой-то момент времени на сайте УК Банка Москвы была показана не та цена, и именно в этот момент произошла синхронизация данных с инвест.портфелем. Я буду отслеживать дальше, попробую понять, где проблема.

Проверьте, пожалуйста, показываются ли сейчас правильные данные на диаграмме. 

Я могу добавить новое поле - "Затраты при покупке". Оно и будет равно "Стоимость при покупке" + затраты. 

Admin wrote:

Похоже, что в какой-то момент времени на сайте УК Банка Москвы была показана не та цена, и именно в этот момент произошла синхронизация данных с инвест.портфелем. Я буду отслеживать дальше, попробую понять, где проблема.

Проверьте, пожалуйста, показываются ли сейчас правильные данные на диаграмме. 

На сегодня цена (и диаграмма) правильная. Но я посмотрел в истории -- было зафиксировано несколько "всплесков" по данному ПИФу (с ЯВНО неверной текущей ценой). Из-за этого график за период (изменение цены ПИФа, а также изменение стоимости портфеля) строится неверно.
http://ru.investportfel.com/chartPage/fundYield/1045/halfyear/big

Я не поленился и проверил данные за период. Не верные данные:
14.03.08 - 3 746,73
29.02.08 - 3 745,74
31.01.08 - 3 642,24
29.12.08 - 3 841,02
--------
В декабре-феврале ошибка проходит в ПОСЛЕДНЕМ значении за месяц. В марте тожде самое произошло 14 (на тот момент тоже было последним значением). 

И если можно поправить те (неверные) цены по даном ПИФу. А то они мне картину портят графика изменения стоимости портфеля

Если надо -- могу предоставить верные значения.